Caribiccasino без причины заблокировали аккаунт 14.06.2020

Лучшие онлайн казино 2020 года с офф. лицензией:
  • Сол Казино
    Сол Казино

    1 место по бонусам и Джекпотам! Моментальные выплаты.

  • Фрэш Казино
    Фрэш Казино

    Весенний дизайн и огромные бонусы! Быстрые выплаты!

  • Рокс Казино
    Рокс Казино

    Слоты с очень высокой отдачей + большие бонусы!

  • Пинап Казино
    Пинап Казино

    Лучшее казино для любителей Ретро!

Банк заблокировал счет после перевода крупной суммы в онлайн-казино

Здравствуйте. Ситуация в том что я играю в онлайн казино и перевела за два месяца около 2млн рублей. Банк заблокировал мой счёт и просит какие то подтверждающие документы. Что делать, и чем это грозит?

Ответы юристов ( 2 )

Доброго Вам дня!
Условия переводов, в том числе ограничение по сумме единовременного перевода, сумме переводов в опер. день, месяц) между счетами физ. лиц по системам банк-клиент банки устанавливают самостоятельно. Необходимо обращаться в банк, в котором открыт счет, с которого будет осуществлён перевод.
Как правило максимальные суммы по разовой операции через интернет-банкинг не превышают 50-100 тыс. рублей для простых клиентов, и 500-600 тыс. рублей для привилегированных клиентов.
Если необходимо осуществить перевод на большую сумму, то необходимо обратиться в офис банка и лично подписать платежное поручение/заявление на перевод.
Если сумма превышает 600 тыс. рублей, то валютный контроль банка не пропустит перевод и запросит подтверждающие документы (например, договор), поскольку данное требование установлено ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Но валютный контроль и при меньшей сумме может запросить подтверждающие документы, если возникнут сомнения в законности переводов.
— У систем электронных денег также существуют лимиты.
Яндекс.Деньги:
Идентифицированные пользователи могут отправить не более:
500 000 рублей единовременно;
1 000 000 рублей в сутки.
Анонимные пользователи могут перевести не более:
15 000 рублей единовременно;
60 000 рублей в сутки;
100 000 рублей в месяц.
RBK Money:
Перевод денег другим пользователям систем:
Стандартный кошелек (анонимный) — до 15 000 руб. единовременно,
600 000 руб. в месяц
Профессиональный кошелек — 600 000 руб. в месяц
— Неидентифицированные клиенты без открытия счета могут отправлять не более 15 000 рублей, в том числе электронных, единовременно (п. 1.4. ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Об ответственности за перевод сверх лимитов можно и не говорить, поскольку банк/интернет-система просто не пропустит Ваш платеж, если он не удовлетворяет требованиям, или если Вы не предоставили подтверждающие документы.

  • 10,0 рейтинг
  • 4754 отзыва эксперт

Добрый день.
1. Прежде всего отмечу, что все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов компаний/ИП) – это не какая-нибудь прихоть банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых Вами нарушений.
Если вкратце, то существует уже достаточно известный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В самом законе конкретики достаточно мало, а именно там говорится о том, что контролируются операции на разовые суммы шестьсот тысяч рублей и они действительно контролируются, но это Вам никак не поможет разобраться в причинах блокировки карт, поскольку банки контролируют и множество других операций и по многим другим параметрам.
В целом в зоне риска находятся все, кто совершает большое количество операций по картам — фрилансеры, интернет магазины и иные компании, которые получают оплату за товары/услуги на карты физических лиц, те, кто получают незарплатные выплаты от юр. лиц/ИП, криптовалютчики, финансисты, те, кто играют на биржах, получают выплаты от букмекеров, те, кто использует онлайн обменники, кто получает большие суммы из-за рубежа и огромное количество других лиц, чья деятельность связана с совершением большого количества операций по картам.
Определенная конкретика изложена в Приложении к Положению Банка России от 2 марта 2020 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — там список на 18 листах, который содержит в себе те параметры, по которым банки должны выявлять подозрительные операции.
Как это выглядит на практике – ЦБ разработал критерии по выявлению подозрительных операций, банки на основании данных критериев разработали собственные автоматизированные системы, которые в автоматическом режиме отслеживают все операции по заданным критериям и в случае, если система распознает Ваши операции за определенный период как подозрительные – Вам приходит запрос по 115-ФЗ.
Из этого следует:
А) Запросы по 115-ФЗ формируются в автоматическом режиме автоматизированной системой. Многие думают, что это конкретный человек в банке сидит и сам выбирает до кого бы докопаться, кому бы запрос направить. Это не так! Все запросы направляются автоматически в случае, если Вы не соблюдаете те параметры, по которым работает автоматизированная система банка.
Б) Утверждения о том, что «банки обнаглели и блокируют кого хотят» — это все ерунда. Запросы формируются на основании строго определенных критериев, «случайных» запросов не бывает. Причем отмечу, что указанные критерии ЦБ одинаковы для всех банков, поэтому по моей практике истории в формате «сбербанк блокирует постоянно, а вот банк «ххх» никого не блокирует» – это также бред. Определенные отличия между банками действительно есть и порой достаточно существенные, но общий вектор для всех банков все равно один и риски есть при работе с любым банком.
С другой стороны, отмечу, что действительно много блокировок необоснованных и по моей практике значительную часть блокировок банков можно оспорить через суд, однако во всех случаях лучше не рассчитывать на оспаривание действий банка, а изначально работать так, чтобы Вам не приходили запросы.
В) Сам по себе факт получения запроса – это уже свидетельство того, что Ваши операции в банке распознаны как подозрительные и соответственно это уже значит, что так как Вы работали до запроса дальше работать нельзя, иначе запрос может прийти повторно даже если банк первый раз все претензии снимет (даже если все операции формально законны).
Г) Также дополнительно отмечу, что те же самые требования в равной степени распространяются и на платежные системы (кошельки Яндекс.Деньги, Киви, Вебмани и т.п., хотя по практике они в целом более лояльны).
2. Что касается процедуры блокировки. Порядок обычно следующий:
А) Вы не соблюдаете критерии ЦБ.
Б) Система автоматически формирует запрос, который Вам поступает, в нем банк у Вас запрашивает «экономический смысл проводимых операций» и ряд документов, которые должны помочь банку определить связаны ли Ваши операции с чем-то незаконным или нет. На этом этапе как правило банк уже ограничивает возможность пользоваться картой до тех пор, пока не будет принято решение по итогу предоставленного Вами обоснования и документов.
В) Вы предоставляете запрашиваемые документы.
Здесь по практике наиболее частыми ошибками являются следующие:
– человек начинает махать шашкой и заявлять, мол действия банка незаконны, я ничего не нарушил (см. п.1 и доводы о том, чтобы запросы просто так не приходят, хотя банки действительно часто запрашивают много «лишнего» и аналогично часто запросы приходят в ситуации когда Вы не совершали даже близко ничего противозаконного) и отказывается предоставлять документы. Подобными действиями Вы фактически отказываетесь от выполнения возложенных на Вас обязательств по предоставлению документов по 115-ФЗ и это влечет за собой весьма нехорошие последствия вплоть до включения Вас в черный список ЦБ (где уже находятся порядка 500000 человек и компаний, огромное количество их которых действительно не занимались никаким криминалом, а просто некорректно проводили операции, либо заняли неверную позицию после получения запроса об банка).
— также частая ошибка – человеку карта сильно не нужна (например, на ней уже нет денег и интереса в ее использовании уже тоже нет) и он решает, мол не буду ничего предоставлять, закрою ее и все, так как она мне не нужна.
— еще частая ошибка – рассчитывать на то, что Вы сможете отбить любые претензии предоставив договоры в подтверждение переводов независимо от характера переводов. Нужно понимать, что банк может заблокировать Вас не только тогда, когда есть прямые доказательства нарушения Вами закона, но и тогда, когда сам по себе характер операций дает основания полагать, что операции могут быть связаны с незаконной деятельностью даже несмотря на предоставленные Вами документы. Здесь большое значение имеет практика конкретных банков.
— также распространенная ошибка – давать ответ без предварительного анализа ситуации с юристом, так как есть очень много других мелких и часто формальных моментов по взаимодействию с банком на стадии получения запроса, при несоблюдении которых можно получить блокировку даже в ситуации, когда ее можно было избежать и когда действительно у Вас совершались исключительно законные операции.
Г) Конкретный сотрудник банка рассматривает документы и по итогу принимает решение по Вашей ситуации (соответственно на этом этапе уже есть определенная зависимость от конкретного сотрудника банка) и либо снимает все претензии и все ограничения по карте, либо оставляет блокировку в силе и как правило в этом случае Вас просят написать заявление о закрытии карты «по собственному желанию». Также на практике после получения документов иногда банк может запросить дополнительные документы.
3. Вы можете спросить – мол как так, у меня друг/знакомый проводит огромные суммы через карты и ему никто ничего не блокирует несмотря на все ограничения, а почему тогда меня заблокировали?
Ответ достаточно прост, возможны несколько вариантов:
А) Ваш друг/знакомый умышленно/неосознанно совершает операции таким образом, что они в банке/платежной системе не распознаются как подозрительные, поскольку при соблюдении критериев Вам не будет приходить запрос.
Б) Просто общая продолжительность операций еще не привела к признанию операций подозрительными и блокировке и рано или поздно это произойдет.
4. Последствия. Если ориентироваться на мою практику, то могу сказать, что:
А) В случае блокировки однозначное последствие – испорченные отношения с банком, который Вас заблокировал, то есть карты/счета Вам здесь уже больше не откроют. Хотя и здесь все-таки есть исключения.
Б) Более плохое последствие – внесение в черный список ЦБ. Если Вы будете реально заниматься криминалом или если Ваши операции не связаны ни с чем противозаконным, но при этом Вы займете неверную позицию в общении с банком – есть серьезные риски попасть в черный список ЦБ и в этом случае сотрудничать с Вами не захочет не только заблокировавший Вас банк, но и вообще любой другой банк, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ.
В) Еще многие интересуются – мол отдаст ли банк деньги? Здесь лишь скажу, что по закону да, банк обязан отдать деньги, но по моей практике бывает не так просто получить свои деньги с банка, есть определенные нюансы.
Таким образом, если подводить итог:
1) Случайных блокировок не бывает, каждая блокировка – это ряд ошибок с Вашей стороны.
2) Очень важно занять правильную позицию в общении с банком, подготовить корректные разъяснения относительно экономического смысла проводимых операций, малейшие ошибки на этом этапе могут привести не только к блокировке счета и сложностям с возвратом денег с банка, но и ко внесению Вас в черный список ЦБ со всеми вытекающими.
3) Очень важно изначально работать так, чтобы Вы учитывали при проведении операций требования ЦБ и самих банков, не проводили сомнительных по критериям ЦБ операций, поскольку только это сможет уберечь Вас от блокировки.
Надеюсь мой ответ Вам помог.
С Уважением,
Васильев Дмитрий.

masterok

Мастерок.жж.рф

Хочу все знать

Отчетливо помню, как закрывали у нас в стране игровые клубы и казино. Обещали сделать игровые зоны, но что то из этого получилось, а что то нет.

Однако, я почему то был в полной уверенности, что в интернете это все процветает на вполне себе законных основаниях.

Если обратиться к истории то можно вспомнить, что .

. в России организация онлайн-казино запрещена с 2009 года, поэтому легальные онлайн-казино почти все лицензированы Европейскими игровыми комиссиями и хостятся в Европе. Федеральный закон о регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр в РФ наказывает штрафом владельцев российских онлайн-казино, но саму игру на сайтах простым людям не запрещает. Однако, начиная с 12 апреля 2020 Роскомнадзор стал блокировать зарубежные игровые сайты.

В 2020 году Роскомнадзора начал активно банить игорные сайты по решению суда, так, в 23 марте 2020 года решением Октябрьского районного суда Петербурга были заблокированы 50 интернет-казино. Среди них и такие крупные игроки, как Pokerstars.com (а я играл как то в это), my.vlkslotzi.com (где собраны все казино «Вулкан»), «Вильям Хилл» и другие.

Судя по высказываниям депутатов Госдумы, перспектива легализации онлайн-казино в России довольно туманна. В Беларуси за игру в онлайн-казино штрафуют самих пользователей, что довольно эффективно с точки зрения государства. Другое дело блокировка запрещенных Роскомнадзором сайтов. Ее игроки запросто обходят с помощью нехитрых технических уловок. С этим, похоже, устали бороться норвежские власти, которые в ближайшее время обещают легализовать интернет-казино. Там власти несколько лет блокировали доступ к сайтам операторов онлайн-казино и рекламу. Но ничего не вышло.

Норвежцы как и россияне легко обходят блокированные сайты онлайн казино и с удовольствием играют на сайтах, лицензированных казино в других странах. Не помогли даже угрозы запретить банкам проводить денежные операции с иностранными казино, так как электронных платежных систем сейчас пруд пруди и регулировать их работу не представляется возможным. Так что вероятно в Норвегии онлайн гемблинг в скором времени победит, а казна государства пополнится нехилыми налогами. Правда, жителям этой прекрасной страны все же хотят немного подпортить онлайн-игру небольшими запретами: ограничение игры с 3 до 7 часов утра и ограничение суммы проигрыша в месяц до 10 тысяч крон, что в переводе на наши деньги примерно 60 тысяч рублей.

Не получилось полностью запретить онлайн-казино и в США. Два года назад власти ввели запрет на гемблинг в Интернете, кроме штата Невада и Делавэр, однако американские пользователи также как и в России без особых трудностей обходили блокировку. Стали даже появляться целые порталы, на которых хакеры размещали подробные инструкции по обходу технических ловушек. Тогда в США платежным системам запретили принимать ставки в онлайн-казино и выводить выигрыши. И, тем не менее, многие игровые магнаты продолжают бороться с ограничениями государства и придумывают новые способы ведения бизнеса. В конце прошлого года гэмблинг-компании сумели добиться разрешения играть в онлайн-казино жителям Нью-Джерси. Все выплаты облагаются налогом в пятнадцать процентов в пользу бюджета штата, приплюсуем к этому плату за лицензии на осуществление деятельности онлайн-казино и налоги на прибыль, и в итоге государство получит, по самым скромным подсчетам экспертов, несколько десятков миллионов долларов в год. Сегодня почти все легальные онлайн казино принимают в качестве метода депозита и вывода выигрышей российские платежные системы, как Вебмани, Яндекс деньги, Киви и т.д.

Тем временем в Великобритании онлайн-игры здравствуют и процветают. Как сообщает OnlinePoker.net, в среднем в последние три года доходы компаний онлайн-гемблинга составляют по 2 млрд. фунтов, что на 80% больше, чем это было в 2008 году. Любопытно, что все больше британцев играют в онлайн-казино на своих мобильных устройствах. По некоторым подсчетам, количество онлайн-игроков, делающих ставки со смартфонов и планшетников достигает 40 процентов. Государство получает баснословные налоги на прибыль и общество в целом не выступает за ограничение азартных игр в Интернете.

А у нас с января по июнь 2020 года заблокировано 22 тыс. ресурсов с незаконными онлайн-играми. Это в два раза больше, чем за аналогичный период прошлого года, когда в Сети было закрыто 11 тыс. таких ресурсов.

Только у одного из сайтов казино было выявлено 902 «зеркала», к ним ограничен доступ, добавили в службе.

Ресурсы, с помощью которых организуют и проводят азартные игры и лотереи в интернете, вносятся в Единый реестр запрещенной информации. Их выявлением занимается Федеральная налоговая служба (ФНС), а Роскомнадзор осуществляет непосредственно блокировку.

Большинство закрытых страниц — «зеркала» сайтов интернет-казино и нелегальных букмекерских контор, рассказали в ФНС.

Количество заблокированных ресурсов подобного рода постоянно растет. Первые решения ФНС начали поступать в Роскомнадзор в 2020 году. Тогда был закрыт доступ к 756 сайтам или страницам, в 2020-м — уже 13 тыс., в 2020-м — 30,5 тыс.

Рост количества заблокированных ресурсов говорит как о том, что казино пытаются открывать всё новые страницы, так и о том, что власти, скорее всего, отладили механизм по поиску подобных сайтов.

AliExpress блокирует аккаунты россиян. Почему это происходит

Последние несколько дней рунет обсуждает неожиданную новость. Мол, AliExpress совсем обнаглел и начал в одностороннем порядке блокировать аккаунты россиян.

Тех, кого якобы заблокировали, подозревают в мошенничестве – и даже не дают объяснений, почему так произошло.

Информацию запустил печально известный сайт «жёлтых» статей, который вы все тут знаете. Начинается на букву «А», остальное либо знаете, либо лучше даже не ищите. Не хочется поднимать ребятам ТИЦ.

По непонятной причине некоторые крупные СМИ растиражировали вброс, включая Известия и Российскую Газету. Пора разобраться, что это было.

Факт: аккаунты россиян действительно блокируют, но в 95% случаев за дело и в гораздо меньших масштабах, чем это сообщалось.

За что на AliExpress можно получить бан или блокировку аккаунта?

На AliExpress есть несколько правил, за нарушение которых аккаунт могут заблокировать. Среди них накрутка рейтинга покупками друг у друга, торговля рейтингом, размещение не соответствующих описанию товаров и тому подобные очевидные вещи.

В данной ситуации нас интересует раздел, посвященный политике защиты покупателя – Buyer Protection Program, которая распространяется на абсолютное большинство товаров с Али.

По этой программе вы можете вернуть деньги за купленный товар, если не получили его в установленный срок; если приехал не тот товар; и если товар приехал в поврежденном виде.

В таких ситуациях пользователь должен открыть так называемый «спор» – решение вопроса с продавцом. Если спор не заканчивается решением проблемы, в дело вмешивается та самая программа защиты покупателя. Вы получаете деньги обратно.

Система во многом автоматизирована: неразрешенные споры не проверяются человеком-модератором. По умолчанию покупатель прав.

Поэтому программа защиты покупателя подчиняется ряду запретов, по которым нельзя:

В самой программе мало нового: так же образом работают, например, eBay с PayPal. Их условия аналогичны: пользуйтесь возвратом на здоровье, но если будете злоупотреблять, не обижайтесь на бан и блокировку.

Программа возврата средств в целом удобная и хорошо ложится на печально известные реалии Алиэкспресса. Но стоит добавить к ним нашу легендарную русскую смекалку, и… в общем, вы уже догадались, что происходит.

Почему AliExpress блокирует россиян? Что они сделали?

Полгода назад в Telegram я увидел рекламу странного канала. Напрямую в ней ничего не обещали, но указывали: здесь вы научитесь получать товары с AliExpress совершенно бесплатно.

Быстро выяснилось: таких каналов много, но еще больше – сайтов и пабликов в социальных сетях, которые промышляют одним и тем же.

В России набрала популярность практика «абьюза» (с англ. abuse – злоупотреблять) программы защиты покупателя AliExpress. Этот вид мошенничества резко распространился из-за безнаказанности со стороны российских правоохранительных органов.

Продавец из Китая не пожалуется в полицию РФ, да и та вряд ли возьмётся за такое мутное дело.

В чем суть абьюза программы защиты Алиэкспресса? Если коротко:

1. Вы заказываете товар на соседний адрес, имя и через ранее незасвеченную карту. QIWI и Кукуруза очень популярны.

2. Когда товар уже отправлен со склада, вы ищете несоответствия, нарушения правил AliExpress или недостатки в его описании.

Или если товар уже поступил, вы ищете любые расхождения с описанием. Среди популярных – другие логотипы, подделка, разная комплектация и так далее.

3. Далее вы открываете спор, где приводите аргументы и требуете возврат денег, отказываясь возвращать товар.

4. Продавец либо соглашается, либо отказывается. Дальше как повезёт: если спор проверят модераторы и согласятся в вами, деньги вернут частично или полностью, а товар останется у вас.

5. Повторяем эти пункты бесконечно, меняя явки и пароли.

На первый взгляд, система слабо походит на мошенническую: раз товар не соответствует описанию или нарушает правила площадки, то по правилам AliExpress его покупатель может вернуть деньги.

Но мошенники ставят это дело на поток. Они специально ищут и делятся друг с другом товарами на AliExpress, к которым можно предъявить претензии после заказа – и тем самым получить вещь бесплатно.

Не буду приводить здесь ссылки на сообщества и каналы, посвященные этому вопросу – но их полно.

Теперь вернёмся к блокировкам аккаунтов в AliExpress. Ни одно из правил сервиса не запрещает заказывать товар, номинально нарушающий правила площадки. Но одновременно с этим запрещается:

Собственно, именно этим пунктом руководствуется система антифрода AliExpress, когда раздает баны. Это может происходить вручную после жалоб продавцом, а может случиться и автоматически – когда, например, вы открыли спор на 70 и более процентов своих заказов с площадки.

Окей, допустим, меня забанили. Как разблокировать аккаунт на AliExpress?

Утверждения российских сайтов о невозможности снять бан преувеличены – так считает PR-менеджер AliExpress в России Антон Пантелеев.

Если аккаунт попал под подозрение, то блокировку можно оспорить через систему апелляции.

В большинстве случаев доступ возвращают, особенно если пользователь объясняет внятно, с чем связаны проблемы. Мало ли что случилось.

А вот если объяснить не может (или не хочет, как в случае с мошенниками), то аккаунт остается заблокированным.

Чтобы разблокировать аккаунт на AliExpress, свяжитесь со службой поддержки через бота Еву в онлайн-мессенджере AliExpress.

Переключитесь в чате на «живого» человека и объясните ему ситуацию на английском, затем ответьте на ряд наводящих вопросов.

У вас узнают, открывали ли вы споры – и если да, то потребуют объяснить в подробностях причины и предоставить доказательства своей правоты.

Если вы не абьюзили (простите, последний раз употребляю это слово) систему защиты покупателя, аккаунт без проблем разблокируют. Большинство мошенников, впрочем, предпочитают не заморачиваться и идут делать новые акки.

Так что спим спокойно, любители Алиэкспресса. Всё ОК

Говорит PR-менеджер AliExpress в РФ Антон Пантелеев:

Таких ситуаций всего несколько в месяц. Их роста за прошедший год не было. Пробивали специально по системе.

Доля заблокированных аккаунтов от общего количества покупателей из России – максимум десятые доли процента.

В следующий раз, когда агрегатор в браузере подсунет вам скандальную новость про AliExpress, посмотрите вначале на источник. Ну и не читайте советских газет по утрам, это вредно.

Если верить сайту статистики SimilarWeb, аудитория AliExpress из России равна умопомрачительным 27%. То есть каждый четвёртый посетитель – россиянин! Следом идут США с 6,2%, Бразилия (5,3%) и Украина (4,27%).

Поэтому инфо о блокировке, как и любые темы про Али, хорошо собирают трафик и потому бодро тиражируются везде.

Если подумать, это касается и читаемой вами статьи. Хм.

Так что спокойно затаривайтесь дальше на Али. Не забывая о товарах, которые объективно лучше не покупать.

(4.70 из 5, оценили: 10)

Самые большие бонусы дают эти казиношки:
  • Сол Казино
    Сол Казино

    1 место по бонусам и Джекпотам! Моментальные выплаты.

  • Фрэш Казино
    Фрэш Казино

    Весенний дизайн и огромные бонусы! Быстрые выплаты!

  • Рокс Казино
    Рокс Казино

    Слоты с очень высокой отдачей + большие бонусы!

  • Пинап Казино
    Пинап Казино

    Лучшее казино для любителей Ретро!

Добавить комментарий